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  中華民國98年9月30日及97年9月30日 Untitled Document
資產負債表 單位:新臺幣千元
資產 98年9月30日 97年9月30日 變動
百分比
(%)
負債及股東權益 98年9月30日 97年9月30日 變動
百分比
(%)
代碼 會計科目 金額 金額 代碼 會計科目 金額 金額
11000 現金及約當現金 6,574,615 9,749,749

(33)

21000 央行及銀行同業存款 6,414,568 6,392,018 0
11500 存放央行及拆借銀行同業 68,578,191 48,852,501

40

21500 央行及同業融資 6,501,526 5,230,552 24
12000 公平價值變動列入損益之金融資產 21,528,607 43,558,410

(51)

22000 公平價值變動列入損益之金融負債 326,104 417,687 (22)
12500 附賣回票券及債券投資 1,050,073 2,448,614

(57)

22500 附買回票券及債券負債 29,814,855 37,393,604 (20)
13000 應收款項-淨額 8,134,848 11,239,966

(28)

23000 應付款項 16,573,514 19,315,553 (14)
13500 貼現及放款-淨額 320,332,409 326,565,326

(2)

23500 存款及匯款 457,269,459 445,532,437 3
14000 備供出售金融資產-淨額 42,514,493 35,386,786

20

24000 應付金融債券 16,428,604 18,122,140 (9)
14500 持有至到期日金融資產-淨額 89,065,006 76,490,693

16

25500 其他金融負債 1,579,005 1,163,065 36
15000 採權益法之股權投資-淨額 38,412,532 38,094,270

1

29500 其他負債 7,596,744 9,305,940 (18)
15500 其他金融資產-淨額 2,163,814 2,027,586

7

29999  負債合計 542,504,379 542,872,996 0
18500 固定資產-淨額 10,032,416 8,898,840

13

31000 股本    

 

19500 其他資產 1,712,293 2,009,390

(15)

31001  普通股 24,686,800 23,736,800 4
          31500 資本公積 39,740 35,759 11
          32000 保留盈餘    

 

          32001  法定盈餘公積 23,591,899 21,952,965 7
          32003  特別盈餘公積 6,181,471  6,181,471 -
          32011  未分配盈餘 9,813,405 8,889,688 10
          32500 股東權益其他項目    

 

          32521  累積換算調整數 3,444,749 2,781,140 24
          32523  金融商品之未實現損益 400,920 (604,065) 166
          32542  庫藏股票 (564,066) (524,623) (8)
          39999 股東權益合計 67,594,918 62,449,135 8
19999 資產總計 610,099,297 605,322,131

1

  負債及股東權益總計 610,099,297 605,322,131 1
董事長:榮鴻慶 經理人:邱怡仁 會計主管:許守銘
主要或有及承諾事項:
各類保證款項32,687,845仟元
客戶已開發但未使用之信用狀餘額8,658,207仟元
信託資產94,682,605仟元
與匯率有關之合約(換匯、選擇權、期貨及遠期合約)28,140,153仟元
與利率有關之合約6,113,371仟元
客戶尚未動用之放款承諾17,944,904仟元
買入固定利率商業本票600,000仟元
信用違約交換合約843,392仟元
註:本表未經會計師查核
 
 
活期性存款、定期性存款及外匯存款之餘額及占存款總餘額之比率 單位:新臺幣千元,%
  98 年 9 月 30 日 97 年 9 月 30 日
活期性存款

200,958,712

161,030,171

活期性存款比率

43.97%

36.17%

定期性存款

256,035,987

284,196,496

定期性存款比率

56.03%

63.83%

外匯存款

147,886,955

139,473,854

外匯存款比率

32.36%

31.33%

註:
  1. 活期性存款比率=活期性存款/全行存款總餘額 ;
    定期性存款比率=定期性存款/全行存款總餘額 ;
    外匯存款比率=外匯存款/存款總餘額。
  2. 活期性存款及定期性存款含外匯存款及公庫存款。
  3. 各項存款不含郵匯局轉存款。
  4. 本表信託投資公司不適用。
 
中小企業放款及消費者貸款之餘額及占放款總餘額之比率 單位:新臺幣千元,%
  98 年 9 月 30 日 97年 9 月 30 日
中小企業放款 74,258,703 73,149,000
中小企業放款比率 22.79% 22.08%
消費者貸款 105,939,205 97,463,860
消費者貸款比率 32.51% 29.42%
註:
  1. 中小企業放款比率 = 中小企業放款 ÷ 放款總餘額
    消費者貸款比率 = 消費者貸款 ÷ 放款總餘額。
  2. 中小企業係依經濟部中小企業認定標準予以界定之企業。
  3. 消費者貸款包括購置住宅貸款、房屋修繕貸款、購置汽車貸款、機關團體職工
    福利貸款、及其他個人消費貸款 ( 不含信用卡循環信用 ) 。
 
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