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| ( 一 ) 報酬率及純益率 |
單位：% |
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97 年度 |
96 年度 |
| 資產報酬率 |
稅前 |
1.32% |
2.17% |
| 稅後 |
1.17% |
1.81% |
| 淨值報酬率 |
稅前 |
12.77% |
19.42% |
| 稅後 |
11.33% |
16.26% |
| 純益率 |
53.60% |
56.72% |
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註： |
- 資產報酬率 = 稅前（後）損益 ÷ 平均資產。
- 淨值報酬率 = 稅前（後）損益 ÷ 平均淨值。
- 純益率 = 稅後損益 ÷ 淨收益。
- 稅前（後）損益係指當年一月累計至該季損益金額。
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| ( 二 ) 孳息資產及付息負債資訊 |
單位：新臺幣千元，% |
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97年1-9月 |
| 平均值 |
平均利率 |
| 孳息資產 |
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| 現金-存放同業 |
$1,228,171 |
3.52 |
存放央行及拆借銀行同業 |
53,544,984 |
2.93 |
| 公平價值變動列入損益之金融資產 |
43,613,496 |
2.27 |
| 附賣回有價證券投資 |
1,703,545 |
1.90 |
貼現及放款(不含催收款項) |
296,176,015 |
3.72 |
信用卡循環信用餘額 |
1,390,556 |
18.21 |
備供出售金融資產 |
29,221,515 |
2.72 |
持有至到期日金融資產 |
85,152,184 |
2.46 |
無活絡市場金融資產 |
200,000 |
3.73 |
| 長期應收票據 |
23,261 |
12.00 |
| 買入匯款 |
14,422 |
4.62 |
| 付息負債 |
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央行及銀行同業存款 |
$5,069,582 |
2.27 |
| 附買回有價證券負債 |
44,886,838 |
1.94 |
央行及同業融資 |
4,403,974 |
2.43 |
| 可轉讓定存單 |
3,021,889 |
1.83 |
| 活期存款 |
81,793,533 |
0.35 |
| 活期儲蓄存款 |
74,769,185 |
0.59 |
| 定期存款 |
182,070,677 |
2.62 |
| 定期儲蓄存款 |
79,291,862 |
2.54 |
應付金融債券 |
16,233,333 |
2.29 |
撥入放款基金 |
1,089,175 |
1.29 |
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96年1-9月 |
| 平均值 |
平均利率 |
| 孳息資產 |
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| 現金-存放同業 |
$1,773,400 |
6.75 |
| 存放央行及銀行同業 |
65,816,299 |
4.14 |
公平價值變動列入損益之金融資產 |
25,867,480 |
2.63 |
附賣回票券及債券投資 |
5,605,102 |
1.85 |
| 貼現及放款(不含催收款項) |
264,533,856 |
3.89 |
| 信用卡循環信用餘額 |
1,613,118 |
18.87 |
| 備供出售金融資產 |
23,629,334 |
3.12 |
| 持有至到期日金融資產 |
51,515,379 |
2.86 |
| 無活絡市場金融資產 |
200,000 |
2.88 |
| 長期應收票據 |
24,708 |
12.00 |
| 買入匯款 |
30,032 |
5.34 |
| 付息負債 |
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| 央行及銀行同業存款 |
$5,762,298 |
2.07 |
| 附買回有價證券負債 |
32,672,099 |
1.72 |
| 央行及同業融資 |
3,061,186 |
4.40 |
| 可轉讓定存單 |
3,432,504 |
1.52 |
| 活期存款 |
83,243,767 |
1.08 |
| 活期儲蓄存款 |
80,030,332 |
0.57 |
| 定期存款 |
131,873,250 |
3.62 |
| 定期儲蓄存款 |
77,766,286 |
2.19 |
| 應付金融債券 |
12,157,037 |
2.04 |
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註： |
- 平均值係按孳息資產與付息負債之日平均值計算。
- 孳息資產及付息負債應按會計科目或性質別分項予以揭露。
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