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中華民國 97 年 9 月 30 日

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(一) 董事、監察人

職稱	姓名\ 條件	主要經〈學〉歷	是否具有五年以上商務、法律、財務或公司業務所須之工作經驗	符合獨立性情形 (註1)							備註 (註2)
職稱	姓名\ 條件	主要經〈學〉歷	是否具有五年以上商務、法律、財務或公司業務所須之工作經驗	1	2	3	4	5	6	7	備註 (註2)
董事長	榮鴻慶	滬江大學本行董事、常務董事、副董事長、董事長	V				V		V	V
常務董事	李慶言	美國西北大學企管碩士本行董事、常務董事	V		V	V	V		V	V
常務董事	陳逸平	美國丹佛大學碩士本行副總經理、總經理、董事	V		V	V	V		V	V
董事	永業投資股份有限公司代表人：顧興中	南通大學勤益紡織公司董事長、本行董事	V	V	V		V	V	V
董事	榮智權	美國芝加哥大學工商管理碩士美國萬國寶通銀行經理、本行董事、常務董事	V		V		V		V	V
董事	嚴雋榮	東吳大學本行總經理、董事	V		V	V	V		V	V
董事	Magnetic Holdings Limited 代表人：榮康信	美國芝加哥大學碩士美國大通銀行香港分行	V				V		V
董事	顧肇基	美國哥倫比亞大學碩士勤益股份有限公司董事長	V	V	V		V	V	V	V
董事	邱怡仁	中山大學碩士本行副總經理、總經理	V		V	V	V		V	V
董事	郭錫志	英國銀行學會香港上海商業銀行總經理	V		V	V	V		V	V
監察人	鄭家驊	香港中文大學本行副總經理、董事	V		V	V	V		V	V
監察人	洪登士	中興大學本行副總經理、監察人	V		V	V	V		V	V

註1：

各董事、監察人符合下述條件者，請於各條件代號下方空格中打“V”。

(1)	非為公司之受僱人或其關係企業之董事、監察人或受僱人，但其兼任母公司或子公司之獨立董事、獨立監察人者，不在此限。
(2)	非直接或間接持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東。
(3)	非前二項人員之配偶或其二親等以內直系親屬。
(4)	非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事、監察人、受僱人或持股前五名法人股東之董事、監察人、受僱人。
(5)	非與公司有財務、業務往來之特定公司或機構之董事、監察人、經理人或持股百分之五以上股東。
(6)	非為最近一年內提供公司或關係企業財務、商務、法律等服務、諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構團體之企業主、合夥人、董事(理事)、監察人(監事)、經理人及其配偶。
(7)	非為公司法第二十七條所訂之法人或其代表人。

註2：擔任公司獨立董事或獨立監察人者，如有兼任其他公司獨立董事或獨立監察人情事，應備註說明兼任家數。

(二) 董事、監察人酬勞

96年分配之董監事報酬為新台幣52,500,000元。

(三) 本行前10大股東

股東姓名	持有股數	持股比例	設質情形
HANSA INC.	83,370,321	3.51%	無
JERROD LIMITED	81,668,881	3.44%	無
LEWIS LIMITED	79,967,452	3.37%	無
TASSBURY INVESTMENTS CO.S.A.	78,430,728	3.30%	無
HONOURISE COMPANY INC.	76,564,578	3.23%	無
FIRSTRANK COMPANY INC.	76,564,578	3.23%	無
HAYCODE COMPANY INC.	71,967,887	3.03%	無
BRISK INVESTMENT INC.	68,057,395	2.87%	無
BRIGHT HONEST INVESTMENT LIMITED	59,362,158	2.50%	無
TILSBURY INVESTMENTS INC.	52,507,247	2.21%	無

( 四 ) 重大資產買賣處分情形

取得重大資產資料:

單位：新台幣千元

資產名稱	取得年月	購價	賣方	與公司之關係	使用情形
第一商業銀行2006-2債券資產證化特殊目的信託受益證券	2008/07/14	497,551	香港上海匯豐銀行	無	投資
第一商業銀行2006-2債券資產證化特殊目的信託受益證券	2008/09/19	499,707	兆豐國際寶鑽債券基金	無	投資
FIDELITY-EURO FUND-A ACC	2008/9/5	556,507	FIDELITY	無	投資
FIDELITY-USD FUND-A ACC	2008/8/15	548,709	FIDELITY	無	投資
FIDELITY-USD FUND-A ACC	2008/9/5	871,479	FIDELITY	無	投資

註: 係填列取得價額達實收資本額百分之二十或三億元以上之資產,如取得基金者,得彙總揭露

處理重大資產資料:

資產名稱	取得年月	處分年月	未折減餘額	處份價格	處份損益	買方	與公司之關係
第一商業銀行2006-2債券資產證券化特殊目的信託受益證券	2008/04/14	2008/07/14	748,213	752,800	4,587	香港上海匯豐銀行	無
第一商業銀行2006-2債券資產證券化特殊目的信託受益證券	2008/07/14	2008/08/08	497,551	498,527	976	兆豐國際寶鑽債券基金	無
FIDELITY-EURO FUND-A ACC	2008/9/5	2008/9/29	556,507	558,247	1,740	FIDELITY	無
FIDELITY-USD FUND-A ACC	2008/8/15	2008/9/8	548,709	549,651	942	FIDELITY	無
FIDELITY-USD FUND-A ACC	2008/9/5	2008/9/29	871,479	872,716	1,237	FIDELITY	無
FIDELITY USD CASH FUND	2008/7	2008/8/15	548,741	549,793	1,052	FIDELITY	無

註: 係填列處份價額達實收資本額百分之二十或三億元以上之資產,如取得基金者,得彙總揭露

( 五 ) 公司治理運作情形及其與銀行業公司治理實務守則差異情形及原因

項目

運作情形

與銀行業公司治理
實務守則差異情形

一、銀行股權結構及股東權益
(一)銀行處理股東建議或爭議等事項之方式
(二)銀行掌握實際控制銀行之主要股東及主要股東之最終控制者名單之情形
(三)銀行建立與關係企業風險控管機制及防火牆情形

設置股務室專責處理
設置股務室專責處理

依據銀行法第三十二條、第三十三條及公司法等相關規定辦理，並訂定「關係企業相互間財務業務往來作業準則」以資遵循。

符合
符合

符合

二、董事會之組成及職責
(一)銀行設置獨立董事之情形

(二)定期評估簽證會計師獨立性之情形

尚未設置獨立董事

每年一次定期評估簽證會計師之獨立性

銀行業公司治理實務守則規範銀行業得視其經營規模及業務需要，設置適當獨立董事席次。本行業務經營情況良好，現行董事會運作尚能符合業務需要。
符合

三、監察人之組成及職責
(一)銀行設置獨立監察人之情形

(二)監察人與銀行之員工及股東溝通之情形

尚未設置獨立監察人

設置獨立辦公場所、專線及內部網路作為監察人與員工及股東之溝通管道

銀行業公司治理實務守則規範銀行業得視其經營規模及業務需要，設置適當獨立監察人席次。本行業務經營情況良好，設置有二席監察人，尚符合經營規模及業務需要。
符合

四、建立與利害關係人溝通管道之情形

1.設置申訴專線、24小時電話客服中心、網站及全省分行，提供與利害關係人多元化溝通之管道
2.訂定員工溝通辦法，員工可利用內部會議、員工意見反映信箱及人力資源溝通網站與行方意見交流

符合

五、資訊公開
(一)銀行架設網站，揭露財務業務及本行公司治理資訊之情形

(二)銀行採行其他資訊揭露之方式（如架設英文網站、指定專人負責公司資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置銀行網站等）

依據行政院金融監督管理委員會規定定期於本行網站揭露本行財務業務資訊及公司治理之情形
1.已指定專人負責本行資訊之蒐集並定期於本行網站揭露
2.已設置發言人及代理發言人一人

符合

符合

六、銀行設置審計委員會等功能委員會之運作情形

尚未設置

銀行業公司治理實務守則規範董事會得考量董事會規模及獨立董事人數，設置各類功能性之專門委員會，並明定於章程。本行現有董事會運作情形良好，尚無設置各類功能性專門委員會之急迫性。

七、請敘明本行公司治理運作情形及其與「銀行業公司治理運作守則」之差異情形及原因：無。

八、請敘明本行對社會責任所採行之制度與措施及履行社會責任情形：

本行向來遵守金融及相關法規與道德規範，為經濟發展做出貢獻，為股東創造最大價值，為員工提供良好福利，維持和諧勞資關係，同時與客戶及社區居民等建立夥伴關係，並從事社會公益及善盡環境保護之責任。

九、其他有助於瞭解本行公司治理運作情形之重要資訊：

(一) 董事及監察人進修之情形：董事會董事及監察人於任期中持續參加與公司治理相關之進修課程。
(二) 董事出席及監察人列席董事會狀況：本行現設董事十人、監察人二人。

董事會開會日期	董事出席		監察人列席
董事會開會日期	親自	委託	監察人列席
九十六年十一月	10	0	2
九十七年三月	10	0	2
九十七年四月	10	0	2
九十七年八月	9	0	2

(三) 董事對利害關係議案迴避之執行情形：董事對利害關係議案均按相關規定，進行迴避。
(四) 銀行為董事及監察人購買責任保險契約之情形：已為本行董事及監察人投保「董事及重要職員責任保險」。
(五) 風險管理政策及風險衡量標準之執行情形：

本行風險管理政策係確保內部控制之有效性，設定明確風險管理目標與風險衡量架構，正確衡量及評估風險，兼顧風險分散性與風險承擔能力，設定風險限額，並通過資訊科技與風險管理報表即時監控風險，俾於風險最小化之原則，獲取股東權益及市場價值之最大化。
風險衡量標準：本行信用風險之衡量係以暴險金額扣除擔保押值，市場風險逐日市價評估，利率風險採利率敏感性缺口分析，流動性風險係計算流動比率及期間別資金缺口，國家風險依債務人或最終債務人所在國家地區依債權或資產金額衡量。
風險管理執行情形：本行除依銀行法有關利害關係人、單一自然人、法人及關係人授信限額規定，已訂定相關授信政策與規範，對於投資及市場風險、流動性風險、利率風險與國家風險等，亦訂定相關管理準則，對各項業務亦編訂作業手冊，並設置風險管理處，採行作業中心制度，集中化作業，同時定期辦理自行查核及內部稽核，風險管理執行情形良好。

(六) 保護消費者或客戶政策之執行情形：

已訂定「消費者保護方針」，並置於本行網站供消費者查閱。
嚴格遵守電腦處理個人資料保護法、消費者保護法及主管機關對於定型化契約之規範。
設置申訴專線、24小時電話客服中心、網站及全省分行，提供客戶多元化申訴管道。

( 六 ) 新推出金融商品

無

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