誠信經營相關規範

誠信經營執行成效

本行為健全誠信經營之管理，已訂定董事會通過之「誠信經營守則」，並提報股東會，修正時亦同。
由董事會秘書室負責誠信經營政策與防範方案之制定及監督執行，並定期（至少一年一次）向董事會報告其執行情形，最近已於113年3月29日向董事會報告。

• 本行每年舉辦誠信經營相關宣導及教育訓練，內容包含「誠信經營守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」等相關規範及不誠信行為案例分享。此外，定期宣導法規新訊及國內重大裁罰案例，藉以提升同仁職業道德標準，強化同仁遵法意識，防範不誠信行為。
• 全行同仁進行相關教育訓練及宣導：
  • 112.07.17至12.31本行舉辦「反貪腐與吹哨者保護」線上課程2小時。(通過2,783人次)
  • 112.07.17至08.31本行舉辦「Whistle-blowing」線上課程1小時。(通過126人次)
  • 112.08.28至12.31本行舉辦「企業永續之公司治理講堂─短線與內線交易注意事項宣導」線上課程1小時。(通過700人次)
    課程內容包括：短線交易及內線交易定義、案例、違規處理；內部重大訊息範圍及定義等等。
    提供董事、經理人及內部人不得於年度財務報告公告前30日和每季財務報告公告前15日之封閉期間交易其股票。
    對於新任經理人於任職前給予防範內線交易管理辦法等相關資訊參考，並請其完成內部員工系統之上述線上課程。
  • 112.11.06至12.31本行舉辦「企業永續之公司治理講堂─誠信是我們的價值」(中文版1.5小時，通過3,020人次)
    (英文版0.3小時，通過89人次)。
  • 112.11.13至12.31本行舉辦「2023金融友善服務」線上課程2小時。(通過3,008人次)
  • 112.11.20至12.31本行舉辦「2023金融服務業公平待客原則」線上課程3.3小時。( 通過2,990人次)
  • 112.01.01至12.31本行舉辦「職業道德規範」線上課程0.67小時。(通過295人次)
  • 112.01.11中華民國證券商業同業公會舉辦「112年公平待客原則評核表說明會」3 小時。(通過1人次)
  • 112.04.12 財團法人金融消費評議中心舉辦「2023金融消費爭議案例研討會」3 小時。(通過1人次)
  • 112.05.12至06.30財團法人台北金融研究發展基金會舉辦「金融服務業公平待客原則」(通過1人次)
  • 112.08.24財團法人台灣金融研訓院舉辦「112年度銀行業消保新知宣導會」5.5小時。(通過54人次)
  • 112.08.30財團法人台灣金融研訓院舉辦「112年度銀行業消保新知宣導會」5.5小時。(通過10人次)
  • 112.09.01財團法人台灣金融研訓院舉辦「112年度銀行業消保新知宣導會」5.5 小時。(通過115人次)
  • 112.09.13財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會舉辦「內線交易實務案例解析」3小時。(通過1人次)
  • 112.10.20財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會舉辦「112年度防範內線交易宣導會」3小時。(通過1人次)
  • 112.11.22財團法人金融消費評議中心舉辦「金融消費者保護法與案例之介紹」3小時。(通過1人次)
  • 112.12.21財財團法人台灣金融研訓院舉辦「愛學習系列講堂-公平待客與金融友善」1.5小時。(通過1人次)
  • 112.01.06、112.06.27、112.09.07行文董事宣導相關閉鎖期間及內線交易之禁止參考規範。
  • 112.12.29於全行早會向全體同仁宣達本行「誠信經營政策宣導與承諾」。
  • 113.02.19行務會議宣導公司治理與誠信經營。
  • 113.03.13本行舉辦「反貪腐與吹哨者保護」線上課程2小時。
  • 113.05.31本行舉辦「2024年防制洗錢及打擊資恐相關查核缺失分享與OFA」線上課程3.5小時。
  • 113.06.19提供全部董事「2024年1至6月宣導、相關法令及課程資料」。
  • 113.07.29本行舉辦「2024年智慧財產管理規範課程」線上課程1.2小時。
  • 113.08.06本行舉辦「2024-2資訊安全認知教育訓練課程」線上課程0.73小時。
  • 113.08.19行務會議宣導公司治理評鑑與誠信經營。
  • 113.09.25本行舉辦「企業永續之公司治理講堂─誠信是我們的價值」線上課程1.5小時。
  • 113.10.21本行舉辦「2024金融服務業公平待客原則」線上課程3.3小時。
  • 113.11.20本行舉辦「企業永續之公司治理講堂—短線與內線交易注意事項宣導」線上課程1小時。
    課程內容包括：
    • 短線交易及內線交易定義、案例、違規處理及案例分享；內部重大訊息之保密作業、範圍及定義等等。
    • 提醒內部人(包括董事及經理人)不得於年度財務報告公告前30日和每季財務報告公告前15日之封閉期間交易其股票。
  • 113.11.22本行舉辦「2024金融友善服務措施」線上課程2小時。
  • 113.12.19於全行早會主題向全體同仁宣達本行「誠信經營政策宣導與承諾」。
  • 將誠信經營相關議題納入新進行員及新任經理人訓練課程，增進了解分行經營與業務執行需遵循之法令規範及營運風險重要性。
  • 於高階主管內部會議宣導誠信經營，並由各單位主管利用早會向全體同仁傳達。
• 防範內線交易落實情形：
  • 為防範內線交易，本行訂有「公司治理實務守則」及「防範內線交易管理法」等內部規章，明訂規範對象、構成內線交易之情形及違規處理。
  • 為持續強化相關法令規範之認知與遵循，每年至少一次對董事、經理人等內部人辦理防範內線交易相關法令之教育宣導；新任經理人於任職前提供防範內線交易管理辦法等相關資訊參考，並於任職後完成上述課程。
  • 112.08.28至10.31對現任董事、經理人等內部人共計668人次進行1小時「企業永續之公司治理講堂—內線與短線交易」教育宣導，課程包括：相關規範、規範對象、構成要件、法律責任及相關案例。
  • 112.06.27及112.09.07函文通知董事相關法令資訊、會議行事曆時，提醒於年度財務報告公告前30日，和每季財務報告公告前15日之封閉期間交易其股票即構成內線交易，避免誤觸該規範。
  • 112年1-3、7-8月行務會議宣導內線/短線交易相關規範，並由各單位主管於早會向單位同仁傳達。
  • 113.01.09、113.06.20、113.10.08、113.10.22發文提醒董事於年度財務報告公告前30日，和每季財務報告公告前15日之封閉期間交易其股票即構成內線交易，避免誤觸該規範。
  • 113.01.04、113.01.23、113.04.01、113.04.09、113.07.16、113.07.30、113.10.07、113.10.22通知內部人於財務報告公告前之一定期間，不得交易本公司股票。
  • 113.01.08通知內部人確實遵循禁止內線交易之內外部規範。
  • 113.01.10通知內部人不得於本公司公開重大影響股票價格之消息後18小時內買賣公司股票。
  • 113.03.06、113.04.08、113.05.10、113.06.07、113.07.09、113.08.19、113.09.16、113.10.14、113.11.25通知內部人為落實證券交易法【短線交易】相關規定，勿於6個月期間內同時為買進及賣出本公司股票。
  • 113.03.14、113.06.13通知內部人經由「贈與」方式轉讓本公司股票予特定人時，請注意證券交易法第22條之2第2項規定。
  • 113.04.01、113.06.27通知新任內部人股權交易應注意事項。
  • 113.04.01內部人解任後6個月內仍受證券交易法禁止內線交易之規範。
  • 113.11.19-12.17本行舉辦「企業永續之公司治理講堂—短線與內線交易注意事項宣導」線上課程1小時(通過707人次)。 課程內容包括：
    • 短線交易及內線交易定義、案例、違規處理及案例分享；內部重大訊息之保密作業、範圍及定義等等。
    • 提醒內部人(包括董事及經理人)不得於年度財務報告公告前30日和每季財務報告公告前15日之封閉期間交易其股票。
      對於新任經理人於任職前給予防範內線交易管理辦法等相關資訊參考，並請其完成內部員工系統之上述線上課程。
  • 財報公告前及當天提醒內部人於封閉期間，不得交易本公司股票；另不定期提醒內部人勿於6個月期間內同時為買進及賣出本公司股票及提供臺灣證券交易所「常見態樣」參考。