『信託』係委託人交付信託財產給受託人，由受託人依信託契約約定之信託目的（如：子女教育、資產累積 、退休養老），管理運用信託財產（如：交付生活、安養、教育等費用），以照顧委託人指定之受益人。
- 由銀行控管金流，保護資產安全，防止被騙、被挪用。
- 事先約定信託財產的分配方式，讓原已規劃好的照護不致中斷。
- 信託後仍保有適度資產控制權。
- 節稅規劃，達成資產移轉的目的。
- 銀行團隊管理，受政府法律監督，專業又有保障。
- 希望儲備退休金，保障老年生活需求者。
- 家中有未成年子女、身心障礙子女需照顧、扶助或安養者。
- 擔心家中長輩資金被詐騙者。
- 欲儲備小孩教育或創業基金之父母(特別是過去都是規劃每年贈與財產給子女之父母者)。
- 金錢信託：指交付金錢為信託財產。常見的金錢信託有：「退休安養信託」及「身心障礙者財產信託」、「員工福儲信託」、「保險金信託」等。
- 有價證券信託：由委託人將股票等有價證券交付信託，由受託人依信託契約管理及處分信託財產。
- 不動產信託：依信託目的不同，分為「不動產開發信託」及「不動產管理信託」。將不動產及資金信託予受託人，由受託人依信託契約，將不動產透過開發、管理、經營及處分等程序，提高不動產之附加價值，並將信託利益分配予受益人。
- 公益信託：委託人為了慈善、文化、學術、技藝、宗教、祭祀等公共利益目的，向各該目的事業主管機關（例如：法務部、內政部）申請設立信託，可遂行各個不同慈善目的，專款專用。
- 高齡者身心障礙者財產信託：為解決高齡者或身心障礙者財產保護及退休安養問題，委託人可藉由信託規劃，將金錢交付信託，由本行擔任受託人定期分配必要之生活費予受益人，或代為支付安養機構或看護等費用；除可支應高齡者或身心障礙者之日常生活所需，亦可藉由信託架構，保護其資產安全、避免被挪用或遭詐騙。
- 傳家寶信託：委託人將金錢交付信託，由本行依信託契約本旨﹝如：子女教育、資產累積﹞將信託財產存放於金融機構存款，並交付生活、教育等費用，以照顧委託人指定之受益人。
- 幸福家庭信託：委託人將金錢交付信託，由受託人依信託契約本旨﹝如：子女教育、資產累積、退休養老﹞將信託財產存放於金融機構存款，或依委託人之書面指示投資運用於債券型基金、股票型基金、海外債券或其他金融商品，並交付生活、安養、教育等費用，以照顧委託人指定之受益人。
- 保險金信託：以保險金為信託財產，由保單受益人(子女)與受託人(上海銀行)簽訂信託契約，當被保險人發生保險事故時，由保險公司將保險金交付受託人(上海銀行)，由本行依照信託契約約定方式管理運用（如：存款、基金…等），並依契約交付生活、安養、教育等費用。以達照顧受益人的意旨。
