產品特色

銀行與客戶約定於未來某日，依約定之匯率(遠期匯率)買/賣一定金額之外匯，屆時銀行與客戶皆有義務按此匯率交割， 對於實質貿易有外匯避險需求的客戶，可透過預購或預售遠期外匯交易鎖住其匯率風險。

遠期外匯價格 = 即期匯率(即期外匯市場) + 換匯點數(兩幣別利率差)

出口商→預售外匯

出口商辦理預售遠期外匯，可事先鎖定未來收到貨款時之結售匯率，預先確定貨款折台收入。

進口商→預購外匯

進口商辦理預購遠期外匯，可事先鎖定未來支付貨款時之結購匯率，預先確定購料折台成本。

適用對象

有實際外匯收支需要之法人客戶。

申請程序

請向營業單位提出申請PSR額度(Pre-Settlement Risk Limit)，經本行徵審程序作業，待額度核准並簽約對保後方能承作。

注意事項

• 辦理新台幣對外幣之遠匯交易訂約及交割時，均應檢附其相關實際外匯收支需要之交易文件，或主管機關核准文件，且同筆外匯收支需要不得重複辦理遠期外匯，交割期限須依實際外匯收支文件需要訂定。
• 如因原始訂約之實質外匯收支因故延後，未能於遠期外匯訂約之交割日履行交割義務者，應於事先檢附以茲證明交易延後之文件申請展期， 且展期時應依當時市場匯率重訂價格，不得依原價格展期。

申辦及諮詢窗口

歡迎洽詢本行國內各營業單位外匯科或企金服務人員。