「SMA」是指「Smart Management Account」，中文名為「聰明理財帳戶」，亦即我們銀行對個人提供的活期及定期存款、支票存款、證券戶、共同基金，自動代繳公用事業費用、稅費、信用卡款，理財房貸及電子金融等各項服務，全部都由單一理財帳戶統籌管理，可以讓您更為方便管理及運用您的資金。
舉例來說：當您有資金需求時，您可以利用定存9成的質借額度，隨借隨還，而且當日借還不用計息。如果您有很多筆利率不同的定存，那麼質借的時候，會優先動用利率較低的定存質借額度，還款的時候，會優先償還利率較高的質借金額。
如果您有開立支票存款帳戶，您可以事先約定從SMA帳戶轉帳到支存帳戶，當您開立的支票被提示需要付款時，我們會自動從您的SMA帳戶轉帳支付票款，您就不需要再到銀行轉帳。而您的票款，在支票被提示前，都可以存在SMA帳戶裡，增加這部分的存款利息。
歡迎您使用本行SMA帳戶理財，如果您尚未於本行開戶，請您本人攜帶身份證正本、開戶印鑑親至各地分行櫃檯，辦理開戶。而如果您原來已開立有活期儲蓄存款帳戶，則請您本人攜帶身份證正本、原留印鑑親至原開戶分行，申請將原帳戶轉換為SMA帳戶，即可享受更多樣化的服務。
「薪資轉帳戶」簡稱「薪轉戶」目前享有的優惠包括：
- 優惠利率：薪資轉帳帳戶內的所有存款，每日餘額於新台幣貳佰萬元內，均可適用比一般活期帳戶較高的薪轉戶優惠利率。 查詢薪轉戶優惠利率：https://ibank.scsb.com.tw/匯利率查詢。
- 跨行提款及轉帳手續費優惠：利用自動提款機、電話語音或網路銀行「跨行提款」及「跨行轉帳」每月合計5次免手續費。
- 其它優惠：薪資轉帳帳戶申請信用卡、保險箱、或申購海外基金時，皆可享有相關費用之優惠。
只要您擁有上海銀行的活期儲蓄存款帳戶，請您服務的公司與本行簽訂薪資轉帳合約，在公司交由我們將第一次薪水轉帳撥入您的帳戶後，這個帳戶就自動成為薪資轉帳戶，享有薪轉戶的優惠。 我們有專業的業務代表可以為您的公司作詳細的說明，歡迎您與各地分行。
「零存整付存款」是屬於定期儲蓄存款的一種，簡單來說，您與銀行事先約定存款期限、利率，可選擇定期（每個月）或不定期存入金額，而在到期時領回本金及利息。 目前提供二種零存整付方式，「固定零存整付」及「便利零存整付」，只要本人攜帶身份證正本、開戶印鑑親至各地分行櫃檯即可辦理：
- 固定零存整付：存期為一至三年，您需於每月固定日期存入固定金額，到期時以每筆實際存款期間，按每筆存入日原約定存期的適用牌告利率，按月複利計息。您可以同時申請每個月由活期儲蓄存款自動扣帳轉入固定零存整付定期存款。
- 便利零存整付：存期為一至三年，您可指定任一到期日，並可隨時存入不固定的金額，唯每次存入金額最低新台幣一萬元，最多存入36次。到期時以每筆實際存款期間，按每筆存入日實存期間的適用牌告利率，按月複利計息。
便利零存整付特別說明事項：
- 每一位存戶於每一家分行以開立一戶為限。
- 最高存入總額為新台幣一百萬元。
- 存入日期須早於到期日前一個月，亦即到期日前一個月內無法再存入。
- 存戶對象：(至全省分行櫃台即可開立外匯存款帳戶)
- 經中華民國政府核准設立登記之公司、行號或團體。
- 在中華民國境內居住，年滿二十歲領有國民身份證之個人。
- 在中華民國境內居住，年滿二十歲領有外僑居留證或護照之個人。
- 憑辦文件：
- 經中華民國核准設立登記之公司、行號或團體：憑營利事業登記證或有關主管機關所核發載有統一編號之證照、負責人國民身份證或護照資料，由負責人或經其合法授權之代理人辦理開戶。
- 在中華民國境內居住，年滿二十歲領有國民身份證之個人：憑國民身份證由本人辦理開戶。
- 在中華民國境內居住，年滿二十歲領有外僑居留證或護照之個人：憑外僑居留證或護照由本人辦理開戶。
- 外匯活期存款：開戶最低金額為等值美金100元。幣別多樣化，且共用同一本存摺。
- 外匯定期存款：期限選擇多樣化，可辦不限次數自動轉期。開戶最低金額為等值美金1,000元。
(目前本行網路銀行提供外匯轉帳及小額外匯結購/結售的服務功能，更加您方便線上理財，歡迎多加利用。)
由外匯存款帳戶直接提領外幣現鈔，或以外幣現鈔存入外匯帳戶，需要收取匯差的費用，目前外匯存款提供美金、港幣、日幣、歐元及人民幣等五種幣別的現鈔存取，匯差計算依各幣於本行掛牌匯價、鈔價收取新臺幣匯差，差價收取無最低金額限制。另，以外幣現鈔存入外匯存款帳戶需再加收手續費新臺幣一百元整。
凡年滿20歲本人攜帶身分證正本，親至各地分行外匯櫃台即可辦理國外匯款。常用的匯款方式有票匯及電匯。
- 票匯：依您指定收款人名稱，開立一張由國外銀行付款的匯票。這張匯票將由您郵寄給收款人，對方收到後再存入當地銀行帳戶，透過當地銀行交換體系，或以託收票據方式入帳。(收款人所在國家屬於非中文語系，要請您準備正確收款人英文名稱)， 因郵寄方式及國外銀行處理時間上會比較長，故較小金額或時間上比較不急的匯款皆會採用此種方式。郵寄匯票給收款人時最好採用掛號方式，以免中途遺失。
票匯費用：- 手續費：每張按票匯金額0.05%計收，最低TWD100，最高TWD800；中文匯款加收TWD200。
- 電報費：每通電文TWD400。
- 電匯：依您指定之匯款資料，由本行發出電文，請國外銀行通知收款人並依指示付款電報入收款人的帳戶。 匯款時，需填寫「匯出匯款申請書」其相關欄位如下：
- 申請人資料：公司統一編號(身份證號碼)、中文名稱、英文名稱、地址、電話。
- 收款人資料 (需填寫英文)：收款人名稱、地址、電話、收款帳號。
- 收款銀行資料 (需填寫英文)：收款銀行、銀行代號(如SWIFT CODE等)、分行名稱、城市或地址。
電匯的時間很短而且安全便利，匯款至全球先進國家大約在當天或次營業日即可收到，只要匯款資料正確，於國外銀行通知收款人後，均會立即存入收款人帳戶。
國際銀行間電匯轉帳，一般而言，國外中間轉帳銀行會扣除處理手續費，例如美金匯款到美國，透過在紐約的銀行轉帳，費用每筆約於美金10元至30元之間，因此收款人接獲銀行通知匯款金額時可能與原來匯款金額有所不同。 （註：各國通知收款人的程序、處理時間及收費各有不同，請依當地作業標準為主。）
電匯費用：- 手續費：每筆按匯款金額0.05%計收，最低TWD100，最高TWD800；中文匯款加收TWD200。
- 電報費：每通電文TWD400。南非幣匯款每筆須另加收郵電費TWD200。
為了保障您的權益，申請電話語音或網路銀行的帳務服務，需由本人攜帶身份證明文件親至任一往來分行，於「電子銀行服務申請書」約定查詢或轉帳的帳號、限額等事項，同時親自設定4位數字密碼，完成申請後即可使用。電話語音或網路銀行的一般查詢如匯、利率、業務說明等，不需申請就可以直接使用。我們的電話語音服務熱線： (02)2552-3111，歡迎您多加利用。
使用自動櫃員機(ATM) 轉帳或於他行跨行匯款，本行銀行代碼皆為「011」。若為外匯匯款，本行資料為：
- 本行英文名稱：The Shanghai Commercial & Savings Bank, Ltd.
- 地址：2, Min Chuan E. Rd., Sec. 1, Taipei, Taiwan
- 本行SWIFT CODE：SCSBTWTP
