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共同基金篇

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Q1:我想透過上海銀行投資海內外共同基金,請問我該如何辦理?
Q2:網路下單買基金如何辦理?
Q3:利用網路申購基金,手續費是否有優惠?
Q4:可否用外幣購買海外基金?
Q5:台幣或外幣投資購買基金有何不同?法人、未成年人可以購買嗎?


* 已申請網路銀行密碼->線上申購
* 親臨櫃台申購->請攜帶身分證及印鑑親洽上海銀行各地分行辦理
 
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* 先至分行開戶,並於開戶時辦理申請網路下單買基金的服務,即可至本行網路銀行下單。
 
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* 為答謝客戶熱烈支持,本行不斷推出多項網路、櫃台申購基金優惠活動,您隨時
  可以財富管理網 http://fund.scsb.com.tw 參閱最新的優惠訊息。
 
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* 可以。本行已於91年11月11日開辦外幣信託業務,若您欲以外幣購買海外基金,可前往
 

全省各分行辦理,或以網路下單方式辦理。利用外幣投資國外基金,贖回時也是以外幣入帳,存入指定外匯帳戶,可以提供客戶另一種靈活運用外幣的基金理財管道,客戶可以自行選擇在合適的時機換回新台幣,有效規避匯率風險。

 
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銷售
地區

DBU

OBU
業務
性質
台幣信託 外幣信託 外幣信託
定義 根據中央銀行規定,「台幣信託」係指委託人交付並指定投資於國外有價證券之款項為本國貨幣,受託人於信託關係終了時,亦以本國貨幣返還贖回價金。即申購時客戶交付信託資金之方式,以「台幣」為之,贖回時,本行亦以「台幣」方式返還贖回價金。 根據中央銀行規定,「外幣信託」係指委託人交付並指定投資於國外有價證券之款項為外幣,受託人於信託關係終了時,亦以外幣返還贖回價金。即申購時客戶交付信託資金之方式,以「外幣」為之,贖回時,本行亦以「外幣」方式返還贖回價金。 根據中央銀行規定,「外幣信託」係指委託人交付並指定投資於國外有價證券之款項為外幣,受託人於信託關係終了時,亦以外幣返還贖回價金。即申購時客戶交付信託資金之方式,以「外幣」為之,贖回時,本行亦以「外幣」方式返還贖回價金。
信託
方式
單筆、定期(不)定額 單筆、定期(不)定額 單筆、定期定額
委託人
資格
1.本國自然人或領有台灣地區居留證或外僑居留證之外國自然人。
2.本國法人或經我國政府認許之外國法人。
3.其他經行政院金融監督管理委員會或央行核准者。(美國人及美國公司除外)
1.本國自然人或領有台灣地區居留證或外僑居留證之外國自然人。
2.本國法人或經我國政府認許之外國法人。
3.其他經行政院金融監督管理委員會或央行核准者。(美國人及美國公司除外)
中華民國境外OBU 之自然人(除未成年人外)及法人(美國人及美國公司除外)
申購
方式
臨櫃辦理、網銀、一路通下單 臨櫃辦理、網銀、一路通下單 臨櫃辦理、一路通下單






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ETF














單筆申購 臨櫃單筆 網銀、一路通單筆 臨櫃單筆 一路通單筆
1.臨櫃辦理:最低投資金額為
NT$50,000
後收型基金: NT$ 100,000
2.網銀、一路通下單:最低投資
金額為NT$10,000
USD 2,000
EUR 2,000
SEK 20,000
JPY 200,000
GBP 2,000
SGD 2,000
HKD 20,000
CNY 10,000
ZAR 20,000
AUD 2,000
CHF 2,000
CAD 2,000
NZD 2,000
USD 500
EUR 500
SEK 5,000
JPY 50,000
GBP 500
SGD 500
HKD 5,000
CNY 5,000
ZAR 5,000
AUD 500
CHF 500
CAD 500
NZD 500
並以「壹元」之倍數增加
USD 10,000
EUR 10,000
SEK 100,000
JPY 1,000,000
GBP 10,000
SGD 10,000
HKD 100,000
CNY 100,000
ZAR 100,000
AUD 10,000
CHF 10,000
CAD 10,000
NZD 10,000
USD 5,000
EUR 5,000
SEK 50,000
JPY 500,000
GBP 5,000
SGD 5,000
HKD 50,000
CNY 50,000
ZAR 50,000
AUD 5,000
CHF 5,000
CAD 5,000
NZD 5,000
並以「壹元」
之倍數增加
後收型基金:
比照DBU/外幣信託/臨櫃單筆上述各幣別之最低投資金額
定期定額: 臨櫃、網銀、一路通
定期定額
臨櫃、網銀、一路通
定期不定額
臨櫃、一路通
定期定額
 
每次最低投資金額為NT$3,000
(以仟元之倍數增加)
USD 200
EUR 200
SEK 2,000
JPY 20,000
GBP 200
SGD 200
HKD 2,000
CNY 1,000
ZAR 2,000
AUD 200
CHF 200
CAD 200
NZD 200
並以「十元」之倍數增加
USD 300
EUR 300
SEK 3,000
JPY 30,000
GBP 300
SGD 300
HKD 3,000
CNY 3,000
ZAR 3,000
AUD 300
CHF 300
CAD 300
NZD 300
並以「十元」之倍數增加
USD 200
EUR 200
SEK 2,000
JPY 20,000
GBP 200
SGD 200
HKD 2,000
CNY 2,000
ZAR 2,000
AUD 200
CHF 200
CAD 200
NZD 200
並以「十元」之倍
數增加
 
定期不定額:
每次最低投資金額為NT$5,000
(以仟元之倍數增加)
轉換
方式
有基金單位數即可轉換,可轉換為同一基金公司的另一種基金(國內基金與國外基金之間無法轉換)
單筆投資:單筆投資達各幣別最低申購金額之2 倍以上,即可申請部分轉換,轉換金額及保留未轉換金額最低均為各幣別之最低申購金額。
定期(不)定額:定期(不)定額累計投資達各幣別最低申購金額之2 倍以上,即可申請部分轉換,轉換金額及保留未轉換金額最低均為各幣別之最低申購金額。
轉換手續費 每筆轉換手續費:
(1)境外基金:NT$500
(2)國內基金(台幣計價):NT$50
(3)國內基金(外幣計價):NT$500
基金公司外加部分以台幣計收。
每筆轉換手續費:
(1)境外基金:NT$500,基金公司外加部分以台幣計收。
(2)國內基金(外幣計價):NT$500
每筆轉換手續費:
(1)境外基金:USD15,基金公司外加部分以USD 計收。
(2)國內基金(外幣計價):USD$15
※基金公司外加部分如訂有上限者,則從其規定。( 請點選 )
信託管理費

1.網銀:信託管理費以「台幣」計收,按實際信託金額,以年率千分之二逐日計算,於受益權單位回贖時,自回贖款中逐次扣取。(限申購、贖回均以網路申請者適用)
2.臨櫃:信託管理費以「台幣」計收,按實際信託金額,以年率千分之二逐日計算,且最低收費標準單筆為NT$200 , 定期( 不) 定額為NT$200,於受益權單位回贖時,自回贖款中逐次扣取。

1.網銀:信託管理費以「外幣」計收,按
實際信託金額,以年率千分之二逐日計
算,於受益權單位回贖時,自回贖款中逐
次扣取。(限申購、贖回均以網路申請者
適用)
2.臨櫃:信託管理費以「外幣」計收,按
實際信託金額,以年率千分之二逐日計算且最低收費標準單筆為”折合”NT$200,定期(不)定額為”折合”NT$200 於受益權單位回贖時,自回贖款中逐次扣取。

信託管理費以「外幣」計收,按實際信託金額,以年率千分之二逐日計算且最低收費標準單筆為USD$10,於受益權單位回贖時,自回贖款中逐次扣取。
贖回
領款
方式
1.網銀:入委託人本人於本行開立之DBU 台幣存款戶。
2.臨櫃:入委託人本人於本行開立或他行開立之DBU 台幣存款戶。
限入委託人本人於本行開立之DBU 外幣帳號即帳號前5 碼”XX108”(27108 除外) 限入委託人本人於本行開立之OBU 外幣帳號即帳號前5 碼為”27108”
辦理
時間
親臨櫃檯辦理:營業日週一至週五9:00~15:00(上海銀行各地分行)
網銀:全天候24小時備註:每營業日15:15~17:00 為基金系統轉檔時間,暫停網銀服務,轉檔時間過後交 易屬於次一營業日)
一路通:全天候24小時(備註:每營業日15:15 為帳務劃分時間,該時間過後之交易屬於次一營業日,並以本行系統主機收到電子文件之時間為判別依據。)
投資
標的
國外有價證券(種類範圍依民國94年9 月19 日發文之台央外伍字第 0940041635 號函辦理),目前開放「國內外」系列基金。 國外有價證券(種類範圍依民國94 年9 月19 日發文之台央外伍字第0940041635 號函辦理),目前僅開放「國外」系列基金。 國外有價證券(種類範圍依民國96 年8 月27 日發文之台央外拾壹字第0960037886 號函辦理),目前僅開放「國外」系列基金。(不包含ETF)
 

另各基金公司規定有外加轉換手續費或由基金公司自動內扣轉換手續費時,均依其規定辦理。

 
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